Comprendre le nouveau processus de vérification en vertu de la loi de 2023 sur la criminalité économique et la transparence des entreprises
- lynnemartin28
- 13 oct.
- 4 min de lecture
La loi de 2023 sur la criminalité économique et la transparence des entreprises marque un tournant pour les entreprises opérant au Royaume-Uni. Face aux préoccupations croissantes liées à la criminalité économique, cette loi vise à accroître la transparence et à freiner le développement d'activités illicites. En introduisant un nouveau processus de vérification pour les entreprises, elle constitue un signal d'alarme pour toutes les entreprises : elles doivent privilégier la conformité et la responsabilité.
Qu'est-ce que la loi de 2023 sur la criminalité économique et la transparence des entreprises ?
La loi de 2023 sur la criminalité économique et la transparence des entreprises (Economic Crime and Corporate Transparency Act) vise à lutter contre le blanchiment d'argent et la fraude en entreprise en imposant des mesures strictes aux entreprises. L'une des exigences les plus importantes est la vérification de l'identité des bénéficiaires effectifs et la tenue de registres précis. Par exemple, les entreprises doivent recueillir des informations détaillées sur les personnes exerçant un contrôle important sur l'entreprise, afin de garantir la mise à jour de ces données.
Ce processus de vérification n'est pas simplement bureaucratique, mais constitue une mesure nécessaire pour prévenir les activités illégales. Des études indiquent que 40 % des délits économiques signalés impliquent une forme de structure d'entreprise, ce qui rend la conformité essentielle à la protection des entreprises.
Principales caractéristiques du nouveau processus de vérification
En 2016, Companies House a créé le registre des personnes exerçant un contrôle significatif (PSC), une première mondiale. Ce registre oblige les entreprises et autres personnes morales britanniques à identifier leurs bénéficiaires effectifs, à enregistrer leurs informations auprès de Companies House et à veiller à leur mise à jour. Un aspect important de ce nouveau processus de vérification est l'obligation pour les entreprises de fournir les informations relatives à leurs bénéficiaires effectifs à un registre central. Ce registre sera mis à la disposition des forces de l'ordre, ce qui renforcera considérablement la surveillance des structures d'entreprise.
De plus, les entreprises sont désormais tenues d'établir des procédures rigoureuses pour vérifier l'identité de tous les administrateurs et bénéficiaires effectifs. Ces procédures peuvent inclure :
Collecter des documents d'identification officiels comme des passeports ou des permis de conduire.
Effectuer des vérifications d’antécédents approfondies, en tirant parti de la technologie pour garantir la légitimité des personnes impliquées.
Par exemple, une entreprise basée au Royaume-Uni a constaté qu’en mettant en œuvre un système de vérification complet, elle a réduit les réclamations frauduleuses de 30 % au cours de la première année d’adaptation de ses processus.
Implications pour les entreprises
L'introduction de ce processus de vérification a des conséquences importantes pour les entreprises britanniques. Les organisations doivent désormais consacrer du temps et des ressources à la conformité à ces réglementations. Cet effort pourrait impliquer :
Former le personnel pour qu’il comprenne l’importance de vérifier les bénéficiaires effectifs.
Réorganiser les politiques internes pour les aligner sur les nouvelles normes.
Investir dans des solutions technologiques qui rationalisent le processus de vérification.
Le non-respect de ces exigences peut entraîner de graves conséquences, notamment des amendes pouvant atteindre 250 000 £, voire des poursuites pénales contre les dirigeants. Les entreprises doivent donc privilégier la conformité pour éviter ces conséquences.
De plus, l'adoption du nouveau processus de vérification peut améliorer la réputation d'une entreprise. Une étude a montré que les entreprises reconnues pour leur transparence ont 80 % de chances supplémentaires d'attirer de nouveaux investisseurs. En s'engageant à respecter les règles, les entreprises peuvent renforcer la confiance de leurs clients et partenaires, ce qui renforce leur position sur le marché.
Calendrier de mise en œuvre
Quand le nouveau processus de vérification entrera-t-il en vigueur ?
À compter du 18 novembre 2025, la vérification d'identité sera obligatoire pour tous les administrateurs, PSC et RLE des sociétés constituées à cette date ou après.
Une période de transition de 12 mois s'ouvrira pour les entreprises existantes. Durant cette période, la vérification d'identité obligatoire de toutes les parties concernées débutera dès la soumission de la déclaration annuelle de confirmation par l'entreprise existante.
D'ici le printemps 2026, une vérification d'identité sera obligatoire pour toutes les personnes souhaitant déposer des documents au Companies House au nom d'une entreprise. Cela concerne aussi bien les dirigeants de l'entreprise que tout tiers (par exemple, les comptables ou les cabinets d'avocats) déposant des documents en leur nom.
Étant donné que les entreprises font généralement appel à des comptables ou à des avocats pour déposer leurs déclarations annuelles, en vertu de la nouvelle réglementation, si elles se sont enregistrées en tant que prestataire de services d'entreprise agréé, elles continueront de déposer et de vérifier tous les administrateurs et propriétaires bénéficiaires au nom d'une société.
Préparer l'avenir de la gouvernance d'entreprise
La loi de 2023 sur la criminalité économique et la transparence des entreprises définit les modalités d'exercice des activités des entreprises au Royaume-Uni. En maîtrisant les subtilités de cette loi, les entreprises peuvent se préparer efficacement à la conformité et atténuer les risques de sanctions.
Face à l'évolution de la gouvernance d'entreprise, il est essentiel de se tenir informé des évolutions réglementaires. Un engagement en faveur de la transparence permet non seulement de satisfaire aux exigences légales, mais aussi de cultiver une culture d'intégrité au sein du monde des affaires.
En substance, le nouveau processus de vérification prévu par la loi de 2023 sur la criminalité économique et la transparence des entreprises est essentiel pour promouvoir un écosystème commercial plus transparent et responsable. Les entreprises qui adoptent ces changements non seulement respecteront la loi, mais s'assureront également une réussite durable.
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